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Flux V3的跨链借贷 能否解决去中心化的金融的流动性分割?

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  • 2021-09-14 10:00
  • admin

跨链存取

假如存款人不跨链的话,原先的操作是把资金直接从钱包存到Flux协议里。

假如存款人跨链的话,就需要先用跨链桥转到另一条链的钱包里,再用这个钱包进行上一步的操作,且每一步操作都要支付Gas费或手续费。

而Flux V3则省去了这部分繁琐的步骤,存款人通过Hotpot就能直接将钱包里的资金跨链存入另一条链的Flux中。

跨链借款

对于借款人而言,假如不跨链的话,原先的步骤是把资金存入Flux,然后再借出另一种资产。

假如跨链的话,也同样要额外操作跨链桥。

但在Flux V3里,借款人通过Hotpot可以直接借出资产到其他链的钱包里。

这里需要强调一下,因为Hotpot的跨链用的是Flux V1的池子,所以可以无损跨链借贷池的资金,所以可以达成无损跨链。

这样来看,Flux V3的核心组件是Hotpot,这是Flux团队基于Poly而开发的跨链DEX,与市场上其他跨链DEX不一样的是,Hotpot是内嵌于Flux协议,让跨链与借贷同步进行。

现在Flux V3使用的是Poly的跨链技术,支持BSC、HECO和OEC之间跨链存取和借贷,第一阶段支持以太币、比特币、美元C、D人工智能和泰达币共5种资产跨链借贷。

这是最主流的加密货币,适用于大部分去中心化的金融场景。后续还可以接入其他跨链桥作为跨链通道,从而整理更多公链和更多资产的流动性。

Flux V3——能否成为加密中央银行?

不少去中心化的金融用户被跨链的繁琐操作与资金损耗而浇灭了参与头矿的热情,只能望新项目而兴叹。

Flux V3创造性地内嵌了Hotpot这个跨链DEX,让用户分割在不同链上的流动性可以经由Flux迅速整理起来,从而去体验更多去中心化的金融商品与捕获更多收益。

而且Flux V2本身就有杠杆借贷,再加上V3的跨链借贷功能,能让用户的资金效率第三成倍提升。

这也就意味着,Flux可以作为加密世界的中央银行——资金可以跨链来回调用。

当然,单纯的跨链闪兑项目也可以饰演中央银行的角色,但Flux的资金跨链是通过跨链池来达成的,也就可以无损跨链,而且Flux还在跨链闪兑的基础上还提供了借贷及挖矿等围绕流动性的一站式服务。

据Flux官方透露,除去目前已经部署的BSC、HECO和OEC,下面Flux V3还会继续在新链上部署。

预计第二批将上线Polygon、AVAX和ETH,然后是基于Rust语言的公链,如Solana与波卡生态的平行链。

“大家不会错过市场的热度,热度意味着需要,基本哪条链有热度,大家就可以部署在哪条链上。”

除去尽量多地连接分割了流动性的区块链互联网,Flux V3还会尽量多地支持币种。

现在支持以太币、比特币、美元C、D人工智能和泰达币共5种最主流的资产,下面会陆续支持FLUX借贷池里的所有资产,Flux V4甚至还会推出小币种借贷。

总之,与那些横向拓展的去中心化的金融借贷平台相比,专注于在借贷范围深耕的Flux率先有了突破。

要知晓7月24Compound也宣布要做跨链借贷,但现在商品尚未上线。SushiSwap的社区也建议开发Sushichain来解决各区块链上流动性分割的问题,现在也没动静。

而Flux V3推出的跨链借贷具备先发优势,比较容易形成规模效应,譬如在用户粘性、池子深度和资产及公链类型上打造护城河,在短期内难以被追赶。

借贷——从超额抵押到杠杆

借贷是最基础的刚需,在去中心化的金融范围也不例外。

最早的去中心化借贷是点对点模式的(如Aave的前身以太币Lend),但由于撮合效率太低就渐渐退出了。

然后以Compound为代表的AMM模式的超额抵押借贷开始占据主流。

超额抵押借贷的杠杆率虽然不足1,在极端行情下依旧会被清算。但超额抵押借贷在机制上简化了传统金融机构复杂的借贷过程,在释放流动性方面的贡献比Uniswap等DEX更为基础。

超额抵押意味着假如你想获得100USD的D人工智能,那就需要以价值150USD的以太币作为抵押品,这在资本借助率上没办法满足市场的需要。

于是以羊驼为代表的杠杆借贷出现了,很大地提升了借贷的频次和额度,让流动性释放得愈加彻底。

杠杆借贷的业务逻辑是同样的抵押物可以撬动更多的资金,但借出的资金只能通过平台的智能合约去其他DEX进行流动性挖矿。也就是说,资金的用遭到平台的严格控制,确保了出借人可以收回资金。

如此借款人(流动性挖矿者)可以撬动更大的本金来获得绝对收益,出借人也可以获得更高的利息,然后DEX当然也获得了更大的流动性。

而且杠杆借贷让挖矿用户可以通过做空和对冲来创建高级方案,而不是需要持有多头头寸来提供流动性,这无疑扩充了原有借贷市场的需要。

从超额抵押借贷到杠杆借贷,整个借贷市场的空间向更纵深处拓展了,但仿佛至此就是横向拓展。

过去一年抵押借贷市场借款总量增长

Compound尝试推出实验性去中心化稳定币协议Fixed Forex——以完全去中心化的形式抵押铸造基于USD、欧元、日元等的稳定币。

Aave将重点转移到创建可以作为机构和去中心化的金融之间桥梁——Aave Arc,期望可以满足机构对去中心化的金融日益增长的需要。另外也尝试打造一个ETH版twitter,计划于今年年内推出。

另外还出现了一些为NFT提供借贷的新平台。

但就整个去中心化的金融借贷市场的潜力而言,目前还远未充分释放,最大的瓶颈是流动性割裂——流动性被分割在不一样的公链生态,很大地限制了去中心化的金融借贷市场的进一步扩张。

处在加速迭代中去中心化的金融,正在重新概念金融的将来,不断涌现的革新让大家天天都处在萌新的状况。

但大家好像很长时间没听到关于去中心化抵押借贷的变革了,它仿佛成为了千篇一律的基础设施。

毫无疑问,抵押借贷赛道是一个需要明确且不断增长的赛道,但最新的关于抵押借贷的讨论,还是这两天行情剧烈波动,导致抵押借贷市场的清算量创历史第二高。

不要忘了今天去中心化的金融的热门正是由去中心化抵押借贷平台Compound的流动性挖矿开启的,而这条赛道的上一轮变革还是杠杆借贷。

Hoth3ot——让流动性跨链整理

因为流动性被分割在不一样的公链上,对用借贷商品的用户来讲很不便——需要额外进行跨链及兑换的操作,而且过程中会有额外的本钱损失。

此时去中心化的跨链借贷协议就应时而出。譬如刚推出的Flux V3,可以在无损地在BSC、OEC及Heco之间跨链存取与借贷。

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